Efectos descontados FBWE
 

Apreciados SAPeros,

Tengo unas dudas referentes al descuento de efectos a través de la FBWE y quisiera preguntarles por consejo.

Mi duda es, a través de esta transacción hay la opción de descontar efectos, y en la OBYH he visto que se puede definir las cuentas en las que contabilizar los comisiones que pueden aplicar los bancos, sin embargo mi duda es, como podemos saber qué es lo que nos va a cobrar el banco por llevar al descuento unos efectos? Creía que esto lo contabilizaríamos al subir el extracto bancario, es así?

Y una segunda pregunta, qué diferencia hay en SAP entre Giro y Pagaré?

Gracias por su apreciada ayuda

COMISIONES: A priori, cuando firmas el contrato de la línea de descuento, te dan los tramos y % por tramos. Lo puedes introducir por la OBYH o ponerlos cuandos e contabilice el extracto, depende de la política de la empresa.

DIFERENCIA ENTRE GIRO Y PAGARÉ: A nivel coloquial, aqui en España, un giro se parece más a una transferencia (si es diferido es un confirming (pago) o un fáctoring (cobro)) por su inmediatez en el tiempo. Un pagaré es un pago/cobro diferido y un efecto descontable para el que lo recibe que genera riesgo por ef. descontados o en cartera.

Espero haberte ayudado.

Gracias Scorpio007, sí que me has ayudado.

Con permiso quisiera preguntarte una cosa más, cual es el formato de fichero ISD que se ha de enviar al banco una vez presentada la remesa de los efectos (en SAP trans. FBWE)? Creo que es el CSB32 pero el programa permite generar el CSB58 y no estoy seguro de la diferencia.

Gracias por tu ayuda, un saludo